SRBO – Chuyên viên cao cấp tài chính cá nhân

Mục tiêu / Objective (3)

Triển khai bán các sản phẩm bán lẻ và các dịch vụ liên quan cho khách hàng cá nhân để đạt được chỉ tiêu được giao cho cá nhân và cho đơn vị.

Trách nhiệm chính / Key accountabilities (4)

A. Chức năng, nhiệm vụ

1. Công việc chính:

1. Đối tượng Khách hàng được quản lý:

• Khách hàng cá nhân do chuyên viên khách hàng cá nhân tự phát triển.
• Khách hàng lớn do đơn vị phân công.
• Hướng tới khai thác phân khúc khách hàng có thu nhập từ 10 triệu đến dưới 20 triệu/tháng.

1. Phát triển Khách hàng, bán các sản phẩm dịch vụ ngân hàng tài chính cá nhân:

• Tìm kiếm thông tin khách hàng tiềm năng.
• Lập kế họach công việc hàng ngày.
• Lên lịch hẹn gặp khách hàng để giới thiệu và chào bán sản phẩm.
• Thực hiện các hoạt động bán hàng bên ngoài, khảo sát thị trường, thu thập thông tin đối thủ cạnh tranh.: (chiếm gần 70% thời gian làm việc/ngày).
• Thực hiện gọi điện cho khách hàng mới và khách hàng hiện tại của đơn vị.
• Chốt bán hàng.
• Đảm bảo sự đầy đủ về mặt hồ sơ khi chốt bán những sản phẩm tín dụng với khách hàng (ví dụ: thu thập hồ sơ, làm tờ trình, chuyển hồ sơ khách hàng cho PCC, CCA) .
• Hỗ trợ chuyên viên mới tư vấn và giải quyết những trường hợp hồ sơ khó.
• Tiếp nhận ý kiến của khách hàng về sản phẩm, quy trình, dịch vụ, chính sách... để có khuyến nghị đối với các bộ phận chính sách
• Hoàn thành trên 100% chỉ tiêu lãnh đạo giao cho

- Quản lý danh mục khách hàng có dư nợ từ 10 – 50 tỷ

• Bình quân % hoàn thành chỉ tiêu cá nhân trong 3 tháng gần nhất đạt >120%

1. Phối hợp với các bộ phận liên quan hỗ trợ khách hàng sau giải ngân:

• Bàn giao đầy đủ hồ sơ khách hàng và danh mục khách hàng cho đầu mối chuyên viên tư vấn dịch vụ tài chính cá nhân chăm sóc, khai thác bán chéo và quản lý nợ khách hàng sau khi hoàn thiện thủ tục giải ngân.

1. Kiểm soát sau vay:

• Định kỳ theo quy định của các sản phẩm tín dụng/quy định kiểm soát sau vay thực hiện đánh giá khách hàng, kiểm soát mục đích sử dụng vốn của khách hàng, lập tức thông báo ngay cho các bộ phận liên quan khi khách hàng có vấn đề về tình hình tài chính, khả năng trả nợ, mục đích sử dụng vốn.v.v...

1. Xử lý nợ:

• Đối với các khoản nợ có vấn đề, có trách nhiệm phối hợp với chuyên viên tư vấn dịch vụ tài chính cá nhân/HUB xử lý nợ/AMC trong quá trình xử lý nợ của khách hàng.

1. Báo cáo:

• Báo cáo hoạt động bán hàng theo yêu cầu của Giám đốc khách hàng cá nhân.
• Cập nhật kết quả bán hàng ngày lên hệ thống theo quy định.
• Đảm bảo sự chính xác về số liệu cung cấp.
• Cung cấp dịch vụ và hoạt động bán hàng tại chi nhánh nêu được yêu cầu

1. Thực hiện các công việc khác có liên quan theo yêu cầu của Trưởng nhóm / GĐ khách hàng cá nhân

B. Trách nhiệm

• Tuân thủ đầy đủ tiêu chuẩn chất lượng dịch vụ dành cho vị trí Chuyên viên khách hàng theo từng thời kỳ và các nội quy qquy định khác của Ngân hàng

- Thực hiện công việc theo đúng chính sách, quy định, quy trình, hướng dẫn nội bộ…và cam kết chất lượng dịch vụ (SLAs)

- Đảm bảo sự tuân thủ đối với chính sách, quy trình quy chế của Techcombank

Báo cáo công việc/ Reporting lines (5)

• Cấp lãnh đạo trực tiếp: Trưởng nhóm khách hàng cá nhân/ Giám đốc Khách hàng cá nhân/Giám đốc Chi nhánh.
• Quan hệ nội bộ: priority (tại CN hoặc Khối PFS), DVKH, SME ,PCC (Khối CAD), CCA, IT (Khối O&T). Bộ phận định giá (Khối QTRR), AMC
• Quan hệ bên ngoài: khách hàng cá nhân

Kinh nghiệm và năng lực/ Experiences and competencies (6)

• Bằng cấp và chuyên ngành: Tốt nghiệp đại học trở lên chuyên ngành Tài chính  ngân hàng; Ngoại thương; Kinh tế hoặc lĩnh vực liên quan.
• Có ít  nhất 2 năm kinh nghiệm tại vị trí chuyên viên tín dụng hoặc vị trí tương đương.
• Kỹ năng giao tiếp và bán hàng tốt.
• Nắm, hiểu rõ và chấp hành các quy định liên quan đến hoạt động cấp tín dụng.
• Ngoại ngữ: tiếng Anh (TOEIC từ 500 điểm trở lên) hoặc ngoại ngữ khác với trình độ tương đương
• Yều cầu khác: Ngoại hình dễ nhìn, tin học văn phòng.

• Hình thức: Nhân viên chính thức