Treasury Leader

2. Mục đích công việc

Đảm bảo VT Holding và VTH luôn đủ thanh khoản với chi phí vốn tối ưu. Vị trí này quản trị toàn bộ dòng tiền, hạn mức tín dụng và quan hệ ngân hàng của hai công ty, là đầu mối làm việc với ngân hàng về tín dụng, báo cáo tài chính và tài sản bảo đảm.

3. Trách nhiệm chính

3.1 Quan hệ ngân hàng & thu xếp vốn (~30%)

1.       Là đầu mối kết nối, duy trì quan hệ với các ngân hàng cho cả VT Holding và VTH.

2.       Đàm phán, thu xếp hợp đồng/thư tín dụng: hạn mức, lãi suất, phí, thời hạn, TSĐB, điều kiện ràng buộc (covenants).

3.       Nắm vững tình hình và kế hoạch kinh doanh của hai công ty để chuẩn bị phương án vay, thuyết phục ngân hàng cấp/gia hạn/nâng hạn mức.

4.       Quản lý lịch tái cấp hạn mức: chuẩn bị hồ sơ trước hạn tối thiểu 60–90 ngày để không gián đoạn vốn.

5.       So sánh, đề xuất cơ cấu ngân hàng tài trợ, phân bổ hạn mức giữa hai pháp nhân; tìm kiếm kênh vốn thay thế (vay dài hạn, thuê tài chính, tài trợ chuỗi cung ứng…).

3.2 Báo cáo & hồ sơ cho ngân hàng (~30%)

1.       Gửi định kỳ BCTC, báo cáo công nợ, tồn kho, dòng tiền và các báo cáo theo cam kết hợp đồng tín dụng.

2.       Giải trình biến động các chỉ tiêu tài chính (doanh thu, lợi nhuận, nợ vay/VCSH, hệ số thanh toán, vòng quay vốn lưu động…) của Công ty.

3.       Cung cấp hồ sơ pháp lý, hồ sơ bổ sung và các giải trình khác theo yêu cầu ngân hàng.

4.       Theo dõi việc tuân thủ covenants, có cảnh báo sớm khi có nguy cơ vi phạm.

5.       Đảm bảo số liệu gửi các ngân hàng nhất quán với nhau và với BCTC kiểm toán; theo dõi xếp hạng tín dụng nội bộ và CIC.

3.3 Quản trị dòng tiền & thanh khoản (~30%)

1.       Lập kế hoạch thu – chi theo tuần/tháng/quý cho từng công ty và hợp nhất.

2.       Điều phối nguồn tiền thu – chi hợp lý, đảm bảo không mất thanh khoản và thanh toán đúng hạn.

3.       Phối hợp với bộ phận Kế toán phải thu và đội ngũ Chăm sóc khách hàng, đôn đốc bộ phậnKinh doanh thu tiền bán hàng đúng hạn; kết hợp xử lý công nợ quá hạn.

4.       Quản lý lịch trả nợ gốc/lãi, đảm bảo không phát sinh nợ quá hạn (ảnh hưởng CIC cả hai công ty).

5.       Quản lý dòng tiền nội bộ mẹ – con (vay/cho vay nội bộ, cấp vốn, chuyển tiền) đúng quy định, có hợp đồng và hồ sơ đầy đủ (lưu ý giao dịch liên kết, chi phí lãi vay được trừ).

6.       Tối ưu tiền nhàn rỗi (tiền gửi có kỳ hạn, tất toán sớm khoản vay lãi cao) và quản lý rủi ro tỷ giá/lãi suất nếu có giao dịch ngoại tệ.

7.       Báo cáo quản trị ngân quỹ hàng tuần cho Kế toán trưởng/Ban Giám đốc: số dư tiền, dư nợ, hạn mức còn lại, dự báo 13 tuần, chi phí vốn bình quân.

3.4 Tài sản bảo đảm & bảo lãnh (~10%)

1.       Theo dõi danh mục TSĐB tại từng ngân hàng: giá trị định giá, tỷ lệ cho vay, thời hạn bảo hiểm, lịch tái định giá.

2.       Quản lý việc thế chấp, giải chấp, bổ sung TSĐB; theo dõi hạn mức và số dư bảo lãnh, ký quỹ đang phong tỏa.

•         Đàm phán, thuyết trình, xây dựng quan hệ với ngân hàng.

•         Tư duy kinh doanh: hiểu mô hình kinh doanh để truyền thông, tương tác với ngân hàng.

•         Cẩn trọng, trung thực, bảo mật thông tin; chịu được áp lực tốt.

•         Kỹ năng tương tác, phối hợp cùng phòng ban khác (đặc biệt là Kinh doanh) để hướng đến mục tiêu cụ thể của Công ty

Bắt buộc

•         Tốt nghiệp Đại học chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng, Kế toán, Kinh tế.

•         Tối thiểu 4 năm kinh nghiệm ngân quỹ/tài chính doanh nghiệp, trong đó ít nhất 2 năm ở vị trí quản lý/trưởng nhóm.

•         Đã trực tiếp đàm phán hạn mức tín dụng với nhiều ngân hàng (ít nhất 3 ngân hàng cùng lúc).

•         Nắm vững quy định tín dụng, bảo lãnh, giao dịch bảo đảm của NHNN; đọc hiểu và phân tích BCTC tốt.

•         Thành thạo Excel (mô hình dòng tiền, dự báo), sử dụng ERP và internet banking doanh nghiệp.

Ưu tiên

•         Kinh nghiệm tại tập đoàn/holding có nhiều pháp nhân; hoặc từng là RM/thẩm định tín dụng doanh nghiệp tại ngân hàng.

•         Kinh nghiệm ngành phân phối/thiết bị y tế, dược hoặc lĩnh vực có đấu thầu, bảo lãnh dự thầu/thực hiện hợp đồng.